«Найшвидший спосіб подвоїти свої гроші — це скласти їх навпіл і покласти назад у кишеню», — якось дотепно висловився американський комік Вілл Роджерс. Так, готівкові кошти здаються найбільш безпечним вкладенням, але є і кращі ідеї.
Ми живемо в період великої невизначеності, наслідки пандемії для світової економіки у довгостроковій перспективі досі залишаються неясними. Тому зовсім не дивно, що багато інвесторів шукають для себе безпечніше місце для вкладень, крім акцій компаній. Це ж стосується процесу, коли здійснюється інвестиційна діяльність за кордон, оскільки він вимагає дотримання багатьох додаткових правил.
Коли справа стосується інвестування в нестабільні часи, які характеризуються підвищеною турбулентністю, те, як ви інвестуєте, може бути не менш важливим, як і те, у що ви інвестуєте. Тобто те, як ви розподіляєте свої активи, диверсифікуєте свій портфель і керуєте своїми ризиками, іноді може бути навіть важливішим за вибрані вами активи. На виручку приходять безпечні методи інвестування, які можуть допомогти перетворити спочатку ризиковане підприємство на розумну та безпечнішу можливість.
Декілька ідей для інвестування з меншим ризиком
1. Стратегічне розподілення активів
Розподіл активів — це відсоткова частка ваших загальних активів інвестиційного портфеля, які представлені в акціях, облігаціях та готівці. Звучить досить просто, проте на практиці розподіл активів відповідно до ваших інвестиційних цілей, толерантності до ризику та часового горизонту потребує часу, роздумів та зусиль. Стратегічне розподілення активів може бути найбільш фундаментальною, стратегічною і, можливо, найважливішою частиною вашого інвестиційного процесу.
2. «Не складати всі яйця в один кошик»
Тут йдеться про диверсифікацію активів. Коли ринок падає, різні його частини, що становлять ширший ринок — від галузей та секторів до окремих компаній — можуть реагувати по-різному. У деяких із них може спостерігатися різке зниження, тоді як інші можуть взагалі не знижуватися або навіть зростати. Це свідчить про те, що різні окремі компоненти ширшого ринку можуть поводитися по-різному стосовно один до одного залежно від ринкових умов.
Диверсифікація полягає у виборі активів, які не рухатимуться в одному напрямку у разі виникнення негативних ринкових умов. Це означає розподіл вашого ризику між різними типами активів. Це особливо критично, коли ми робимо прямі інвестиції за кордон. Слід уникати сумнозвісного ризику «класти всі яйця в один кошик». Вибрані вами активи — акції або облігації — можуть рухатися в різних напрямках під впливом факторів, що негативно впливають на ринок загалом.
3. «Гра в довгу»
Іноді пасивна стратегія «купи і тримай» може бути більш плідною, ніж активний підхід до ринкового вибору. Проте насправді неможливо остаточно передбачити, який підхід буде успішнішим чи ризикованішим — все дуже індивідуально і залежить від інвестора та обставин. Як варіант — ми можемо подивитися на ширшу картину, як фондовий ринок працював із часом, і спитати себе: «що могло б статися, якби я купив і тримав акції на ширшому ринку?»
Як би там не було, але акцент на ці три стратегії інвестування зможе, як мінімум, захистити ваші інвестиції і вберегти від ризикованих кроків у нестабільний час.
